Главная / Общество / Станислав Новиков: Спрос на услуги финансовых советников вырос в три раза за четыре года

Станислав Новиков: Спрос на услуги финансовых советников вырос в три раза за четыре года

14 сентября 2018 - 17:10

 
Станислав Новиков: Спрос на услуги финансовых советников вырос в три раза за четыре года

«В условиях низких ставок по вкладам и развития рынка инвестиционных инструментов граждане все чаще прибегают к помощи профессиональных финансовых консультантов. О том, как поддержка специалистов способствует достижению обозначенных целей в желаемый срок МК.ру поговорил с заместителем председателя правления Финансовой группы БКС Станиславом Новиковым, курирующим розничный бизнес. Группа обладает одной из крупнейших в России сетей офисов, предоставляющих услуги финансового советника под брендом «БКС Премьер».

- Насколько развит сегодня в России институт финансовых советников?

- Если сравнивать с международным опытом, то мы по большому счету еще в начале пути. 8 из 10 американских семей сегодня пользуются профессиональной финансовой поддержкой, в Чехии один консультант приходится на 14 тыс. жителей, в Венгрии – на 11 тыс. А в России это 75 тыс. человек. С другой стороны, с начала 2010-х параллельно с ростом финансовой грамотности, формированием рынка инвестиционных инструментов, принятием государственных мер по развитию частных инвестиций услуги персонального финансового планирования стали намного более востребованы.

«БКС Премьер» одним из первых на рынке стал выстраивать отношения с клиентами через институт личных финансовых советников. Эта стратегия полностью себя оправдывает.

- Как повлиял кризис 2014 года на интерес к финансовым консультациям?

- По нашим оценкам, с 2014 года спрос на услуги финансовых советников вырос в три раза. В кризис спрос на профессиональную поддержку всегда растет, потому что стоимость активов начинает вести себя непредсказуемо, ставки меняются, валютный курс лихорадит. В такой ситуации уверенность дать может только опытный советник, который досконально разберется в финансовой ситуации конкретного человека, узнает о его целях, предпочтениях, отношении к риску и даст четкие рекомендации.

Многие также видят для себя в кризисном периоде скрытые возможности, финансовый советник в данном случае поможет выявить самые перспективные подешевевшие активы.

- Какие цели чаще всего преследуют люди, обратившиеся за финансовой консультацией?

- Большинство финансовых целей, с которыми приходят клиенты – это переработанные жизненные устремления. В диалоге с финансовым советником мечты человека вроде «купить квартиру», «сделать ремонт», «оплатить образование», «получить финансовую независимость» обретают конкретные параметры.

Цель и мечта каждого человека, который приходит к советнику, – это реальная задача, для ее выполнения составляется индивидуальный финансовый план, основанный на подробном изучении конкретной жизненной ситуации. Ключевая задача советника – найти оптимальный путь к достижению целей клиента, помочь ему правильно оптимизировать доходы и расходы и грамотно вложить деньги, избежав распространенных ошибок и ненужных рисков.

- Как происходит общение финансового советника с клиентом?

- Персональный советник во время беседы изучает предпочтения клиента, оценивает количество времени, которое он может посвящать инвестициям, его финансовую осведомленность, жизненную ситуацию в целом. Консультант выясняет, есть ли у человека кредитные обязательства, какую часть дохода они составляют. Наконец, главная цель этой коммуникации – выявить цели, которые требуется достичь, а после – предложить индивидуальные финансовые решения.

- Все клиенты приходят, будучи уверенными в своих финансовых целях?

- Все больше людей отталкиваются в своем решении об инвестировании средств от целеполагания. Вообще по мере роста финансовой грамотности ожидания становятся более конкретными и достижимыми. Но есть немало и тех, кто приходит за «высокой ставкой». Мы объясняем, что, например, рынок акций предполагает, по сути, неограниченную доходность, но и риски там сопоставимые.

С финансовым советником вы инвестируете осознанно, объективно понимая и принимая все возможности и риски персональной стратегии. Поэтому мы обязательно интересуемся, готов ли человек регулярно откладывать деньги для реализации цели, какими финансовыми инструментами он пользуется или пользовался ранее, каково его отношение к финансовым рискам.

- Можно ли на условном примере рассказать, что может дать адекватный результат консервативному инвестору, вчерашнему вкладчику?

- Рассмотрим покупку облигаций на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). При условии инвестирования с помощью ИИС пусть даже в консервативные инструменты (например, облигации федерального займа), доходность может быть значительно выше, чем по банковским вкладам. Дело в том, что ИИС позволяет получать дополнительный доход за счет налогового вычета: в течение трех лет инвестор получает по 52 тыс. рублей при условии, что каждый год счет пополняется на 400 тыс. рублей (налоговый вычет составляет 13% от суммы ежегодного взноса).

- Какую ответственность несет финансовый советник за свои решения?

- Финансовый советник гарантирует полную прозрачность инвестиционного процесса, он еще «на берегу» обсуждает с инвестором все риски. Конечно, он не может ручаться за то, как точно сам инвестор будет следовать финансовому плану. Но каждый клиент «БКС Премьер» (ООО «Компания БКС») может быть уверен, что в лице советника он получит квалифицированную поддержку и максимально объективные рекомендации на всем протяжении инвестиционного процесса.

- Сколько финансовых советников трудится в вашей компании?

- Сегодня в нашей сети офисов, расположенной по всей стране - от Калининграда до Иркутска, работают около 700 финансовых советников. Для них существуют строгие критерии профессионального отбора, поэтому, независимо от региона, люди всегда могут рассчитывать на грамотные консультации и качественный сервис. Помогая людям взять под контроль свои финансы, институт финансового советника выполняет важную социальную миссию – повышение финансовой грамотности населения и уровня ответственности по отношению к личным финансам. Одновременно, как мы уже говорили, – это простой и понятный способ достижения своей финансовой цели».

 

Источник: MK.ru

оставить комментарий
 

Фото

  • 16 января

    Большая розница

    Саратовцев захлестнул рост цен на продукты Граждане, которых ещё в декабре успели напугать пессимистическими инфляционными прогнозами, тем не менее не унывают и даже слагают анекдоты. Последний: «Стоимость продуктов в магазинах повысилась из-за затрат на бумагу для новых ценников». Но шутки шутками, а цены в сетевых магазинах стали расти ещё во время праздников. П

  • 16 января

    Рейтинг скандалов

    Много шума, и для чего? Странная история случилась на минувшей неделе. Депутат Государственной думы Николай Панков обвинил Управление федеральной антимонопольной службы по Саратовской области в том, что ведомство намерено закрыть новую школу в посёлке Солнечный, потому что, цитируем: «Предложенная, согласно закону, форма — выкуп объекта — не устраи

  • 16 января

    Квартира из-под полы

    Семья из Саратова вдруг узнала, что её жильё ей не принадлежит Живёшь себе спокойно в своей квартире, делаешь там ремонт, платишь за жилищно-коммунальные услуги и однажды внезапно узнаёшь, что квартира-то вовсе не твоя. Приходит незнакомый человек и заявляет: приобрёл твоё жильё на законных основаниях, что документально подтверждается. Причём выясняется, что на торги квартиру

  • 20 января

    Мутный ключ

    Более 10 лет люди живут в многоэтажке по улице Орджоникидзе 12А в Саратове, которая может рухнуть в любой момент. Чиновники все это время не могут решить проблему, отделываясь отговорками и отписками. В начале января в подвале дома снова обрушился грунт. Диаметр ямы составил более метра, глубина - шесть метров. Судя по всем признакам, она будет расти. За пределами дома также проваливалс

  • 19 января

    «Подбросы» и «Облепиховое лето»

    В наш век скоростей и падающих спутников информацию хочется получить немедленно. Потому я, например, выбирая отечественный фильм для просмотра, смотрю на обложку-постер – есть ли у него призы кинофестивалей. Правда, и здесь иногда можно промахнуться. «Подбросы», режиссер Иван Твердовский, в ролях: Денис Власенко, Анна Слю

  • 18 января

    ЧС или не ЧС?

    Знаете, почему нам не дождаться режима ЧС? Потому что ликвидировать ситуацию надо любо тихо и за счёт областного бюджета, либо громко расписавшись перед федеральным центром в собственной беспомощности. Мы ломаем кости! Спаси

Система Orphus