ЦБ ужесточает правила: банки начнут пристальнее следить за крупными наличными переводами граждан

Банк России объявил о новых рекомендациях для кредитных организаций, направленных на усиление финансового мониторинга. Теперь банки будут обязаны ежедневно отслеживать и анализировать подозрительные операции с наличными денежными средствами, чтобы выявлять случаи отмывания доходов и финансирования незаконных схем.

Под особый контроль попадут две категории операций:

• Внесение на счет суммы от 5 миллионов рублей в течение 30 дней с их последующим быстрым расходованием (в течение 10 дней) через зарубежные переводы.
• Серия из 10 и более операций по внесению наличных на сумму от 100 тысяч рублей каждая, если за этим следует аналогичный вывод средств за границу.

Новые меры коснутся как рядовых граждан, так и индивидуальных предпринимателей. Однако проверки не затронут добросовестных клиентов, финансовое положение, репутацию и источники доходов которых банку уже хорошо известны.

Если же финансовая активность покажется банку сомнительной, у клиента могут запросить подтверждающие документы об источниках происхождения средств. В случае отсутствия пояснений банк имеет право сообщить о подозрительной операции в Федеральную службу по финансовому мониторингу или вовсе отказать в проведении транзакции.